NISAで枠以上の株式を買い付ける裏技

投資の成績

NISA口座は配当や値上がり益が非課税という実に素晴らしい口座です。税率が20%強であることを考慮すると、かなり馬鹿にできないものです。しかし、一つ欠点が…それは毎年120万円ずつしか投資ができないことです。

せっかくの非課税口座、フルに活用したいですよね。そこでちょっとした裏技のご紹介です。

それは「ロールオーバー」です!

本来NISA口座の株式は5年間の非課税口座が過ぎると課税口座に移管されます。しかし、ロールオーバーをすると次の年のNISA枠を使って非課税期間をもう5年間延長することができます。

その時に重要なのが、ロールオーバーできる株の金額。

上記の通り、時価評価額が120万円を超えていたとしても、すべてロールオーバーすることができるのです。来年の枠は0になってしまいますが、引き続き長期投資をするつもりならばこれはお得!

これを満たす条件は「5年前に買った株を持ち続け、それが時価でプラスリターンになっていること。」腕の見せ所ですね。

一見難しそうですが、5年間と言う時間を味方につけているので意外と何とかなるものです。ちなみに今年のロールオーバー対象はこの5年間で年率9%の成長をしてくれました。しかも配当は別でもらっています!ありがたい!

ちなみにこちらは昨年の書類から。こちらは年率6.5%(+配当金)くらいですね。財務がしっかりしていて成長もしている株を買っておけば大体うまくいくと思います。あとは5年間待てるかどうか…笑

上記の銘柄を選択する際に参考にした項目は下記でまとめています。

財務諸表の見方-どこを重点的に見る?

四季報の見方・読み方-どこを重点的に見る?

ぜひ5年後のNISA枠以上のロールオーバーを目指して銘柄選択してみてください!

コメント

タイトルとURLをコピーしました